Под дропперами понимают граждан, которые добровольно передают свои банковские карты, электронные кошельки или иные платёжные средства третьим лицам (за вознаграждение) зная или предполагая, что те будут использовать их для совершения мошенничества, «обналички» или других незаконных операций. До настоящего времени такие действия не всегда поддавались четкой квалификации.
Законопроект вносит важные уточнения в статью 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»), добавляя в неё части 3–6, в которых описываются следующие новые составы преступлений:
Максимальное наказание за такие действия — штраф до 1 миллиона рублей или лишение свободы сроком до шести лет.
Законопроект предусматривает возможность освобождения от уголовной ответственности для клиентов банков, впервые совершивших преступления, предусмотренные частями 3 и 4 статьи 187 УК РФ. Для этого необходимо активно содействовать раскрытию или расследованию преступления и добровольно сообщить о других участниках противоправной схемы. Таким образом, государство предлагает вариант сотрудничества в обмен на смягчение приговора.
Документ также уточняет понятия, ранее не закреплённые на законодательном уровне:
Банк России в пояснительной записке к проекту сообщил о росте числа подозрительных операций, совершаемых без согласия клиентов. Только в 2024 году их объем увеличился на 74,4% по сравнению с 2023 годом. А это уже весомое основание для ужесточения контроля за схемами, в которых задействуются посредники-дропперы.
Многие из них осознают, что участвуют в преступной схеме, но считают, что «всё сойдёт с рук», поскольку они «ничего сами не крали». Однако новая редакция статьи 187 УК РФ прямо устанавливает, что даже передача своей карты или выполнение операций по указанию мошенников — это полноценное преступление.
Принятие закона позволит правоохранительным органам пресекать участие физических лиц в преступных схемах не только на уровне организаторов, но и на уровне исполнителей. Граждане будут более внимательно и осторожно следить за тем, кому стоит передавать свои банковские данные даже «по просьбе» или «за деньги».
Законопроект пока проходит стадию рассмотрения в Государственной Думе. Однако с учетом поддержки со стороны Правительства и актуальности проблемы, можно ожидать, что изменения вступят в силу в ближайшие месяцы
Законопроект вносит важные уточнения в статью 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»), добавляя в неё части 3–6, в которых описываются следующие новые составы преступлений:
- Часть 3 — передача электронного средства платежа по корыстным мотивам другому лицу для совершения неправомерных операций;
- Часть 4 — совершение операций по указанию или в интересах другого лица, при условии, что клиент банка действует из корыстных побуждений (если действия не подпадают под признаки незаконной банковской деятельности);
- Часть 5 — передача или приобретение электронного средства платежа лицом, не являющимся клиентом банка, с целью участия в неправомерных операциях;
- Часть 6 — самостоятельное использование такого средства не-клиентом банка для совершения незаконных операций.
Максимальное наказание за такие действия — штраф до 1 миллиона рублей или лишение свободы сроком до шести лет.
Законопроект предусматривает возможность освобождения от уголовной ответственности для клиентов банков, впервые совершивших преступления, предусмотренные частями 3 и 4 статьи 187 УК РФ. Для этого необходимо активно содействовать раскрытию или расследованию преступления и добровольно сообщить о других участниках противоправной схемы. Таким образом, государство предлагает вариант сотрудничества в обмен на смягчение приговора.
Документ также уточняет понятия, ранее не закреплённые на законодательном уровне:
- Электронное средство — любое устройство или способ, с помощью которого можно поручать банку проводить операции, в том числе с нарушением закона или с использованием поддельных данных.
- Электронное средство платежа — любые технологии и устройства, позволяющие инициировать перевод средств (в том числе карты, мобильные приложения и т.п.).
- Неправомерная операция — перевод, снятие или получение денежных средств, поступивших на счёт незаконно.
Банк России в пояснительной записке к проекту сообщил о росте числа подозрительных операций, совершаемых без согласия клиентов. Только в 2024 году их объем увеличился на 74,4% по сравнению с 2023 годом. А это уже весомое основание для ужесточения контроля за схемами, в которых задействуются посредники-дропперы.
Многие из них осознают, что участвуют в преступной схеме, но считают, что «всё сойдёт с рук», поскольку они «ничего сами не крали». Однако новая редакция статьи 187 УК РФ прямо устанавливает, что даже передача своей карты или выполнение операций по указанию мошенников — это полноценное преступление.
Принятие закона позволит правоохранительным органам пресекать участие физических лиц в преступных схемах не только на уровне организаторов, но и на уровне исполнителей. Граждане будут более внимательно и осторожно следить за тем, кому стоит передавать свои банковские данные даже «по просьбе» или «за деньги».
Законопроект пока проходит стадию рассмотрения в Государственной Думе. Однако с учетом поддержки со стороны Правительства и актуальности проблемы, можно ожидать, что изменения вступят в силу в ближайшие месяцы